Das Wichtigste auf einen Blick;


Das Wichtigste auf einen Blick;

Die Fragen, deren Antworten Sie kennen müssen

Warum zum Makler?

und nicht zum Vertreter oder zur Bank?

Warum zu uns?

und was hebt uns von unseren Kollegen ab?

Wie arbeiten wir?

und wie erleichtern wir Ihnen die Zusammenarbeit?

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Ein "Finanz- und Versicherungsmakler" - was ist das eigentlich?


"Ein Makler übernimmt für den Kunden den Part des Vergleichens. Sie brauchen nicht verschiedene Versichrungsangebote einzuholen, denn der Makler hat alle Angebote am Markt im Überblick. Er wählt für Sie das passende aus und beantragt den Versicherungsschutz. Dabei bleibt er für alle Verträge - egal welche Versicherung gewählt wurde - Ihr Ansprechpartner und Fachberater."

Versicherungsvertreter

§34d GewO


  • arbeitet für die Versicherungsgesellschaft
  • wird von der Gesellschaft bevollmächtigt
  • Produktauswahl aus 1 Gesellschaft
  • Verkaufsvorgaben seitens der Gesellschaft
  • Verträge bestehen bei dieser Gesellschaft, egal ob sie in dem Bereich gute Tarife zu bieten hat oder nicht


  • benötigt weniger Daten, da sie nur für die 1 Gesellschaft relevant sind
  • Der Vermittler haftet nicht persönlich für seine Arbeit, sondern ist unter dem Haftungsdach der Gesellschaft geschützt


Versicherungsmakler

§34d GewO


  • arbeitet für den Kunden
  • wird vom Kunden bevollmächtigt
  • Produktauswahl aus über 160 Gesellschaften
  • freie Entscheidung über Vermittlungen ohne Vorgaben
  • Verträge können jeweils dort abgeschlossen werden, wo für den gewünschten Bereich der optimale Tarif angeboten wird


  • benötigt mehr Daten, da Gesellschaften unterschiedliche Angaben verlangen
  • Der Makler haftet persönlich für seine Arbeit und muss und möchte dadurch eine gewissenhaftere Datenerfassung und Dokumentation durchführen


Versicherungsvertreter

  • arbeitet für die Versicherungsgesellschaft
  • wird von der Gesellschaft bevollmächtigt
  • Produktauswahl aus 1 Gesellschaft
  • Verkaufsvorgaben seitens der Gesellschaft
  • Verträge bestehen bei dieser Gesellschaft, egal ob sie in dem Bereich gute Tarife zu bieten hat oder nicht


  • benötigt weniger Daten, da sie nur für die 1 Gesellschaft relevant sind
  • Der Vermittler haftet nicht persönlich für seine Arbeit, sondern ist unter dem Haftungsdach der Gesellschaft geschützt

Versicherungsmakler

  • arbeitet für den Kunden
  • wird vom Kunden bevollmächtigt
  • Produktauswahl aus über 160 Gesellschaften
  • freie Entscheidung über Vermittlungen ohne Vorgaben
  • Verträge können jeweils dort abgeschlossen werden, wo für den gewünschten Bereich der optimale Tarif angeboten wird


  • benötigt mehr Daten, da Gesellschaften unterschiedliche Angaben verlangen
  • Der Makler haftet persönlich für seine Arbeit und muss und möchte dadurch eine gewissenhaftere Datenerfassung und Dokumentation durchführen

wir arbeiten mit Über 160 versicherungen, banken, bausparkassen und dienstleistern, unter anderem:


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Was zeichnet uns aus? ganz einfach - unser Servicekonzept!


Jeder Kunde hat andere Wünsche und Erwartungen an die Zusammenarbeit, jeder möchte ein unterschiedliches Niveau an Service.

Bei uns haben Sie die Wahl aus drei verschiedenen Service-Paketen und Ihre Wahl bekommen Sie schriftlich zugesichert!


Sie wissen genau, welchen Service Sie erwarten und auch einfordern dürfen!

Wir wissen genau, welchem Kunden welcher Service am wichtigsten ist!

Meistens leidet der Kunde unter dem Fehler im System, der die gesamte Branche betrifft:

Ein Vermittler verdient in den meisten Bereichen nur beim Vertragsabschluss, deshalb ist das naheliegende Ziel die Vermittlung von Verträgen an Bestandskunden, Gewinnung von Neukunden und so weiter...

Die serviceorientierte, langfristige Rundum-Betreuung, die der Kunde - völlig zurecht - erwartet, ist somit absolut unrentabel.

Anfangs liefert jeder Vermittler den Service zur Kundengewinnung, der im Laufe der Zeit zwangsläufig abflacht, um den Betrieb dauerhaft wirtschaftlich aufrecht erhalten zu können. Der Kunde wird unzufrieden und erwartet sich mehr, wechselt den Betreuer in der Hoffnung, das dort zu bekommen und alles beginnt von vorne...

„Unsere Lösung: ein klares Service-Konzept“

Über unsere Partnerfirma, die wir eigens gegründet haben, um unsere Serviceangebote zu verbessern, dürfen Sie die Unterstützung und fortlaufende Betreuung in den verschiedensten Bereichen erwarten, die Sie sich wünschen.

Je nach gebuchtem Service-Paket sind dies z.B.

automatische jährliche Neuberechnung all Ihrer Fahrzeuge

Zugang zu unserem Kontaktnetzwerk mit Sonderkonditionen (z.B. Anwälte, Ärzte, KFZ-Leasing, Vollmachtenerstellung,...)

Begleitende Unterstützung in der Schadenfall-Abwicklung

regelmäßige Gespräche zur Überprüfung Ihrer Versorgungssituation und Optimierungsmöglichkeiten

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Technik liefert Ihnen und uns mehr Zeit! Wie?


Wenn wir zeitraubende Prozesse automatisieren und für einfachen Datenaustausch die richtigen Programme verwenden, spart uns das die Zeit ein, die wir verwenden können, um uns mit Ihnen über die wirklich wichtigen Dinge unterhalten zu können!


Einfache Mitteilungen wie Adressänderungen, Bankverbindungsänderungen,..., die nicht unsere Fachkenntnis oder unsere Beratung erfordern, erfolgen elektronisch oder als Mitteilung auf unserem Anrufbeantworter,

dafür haben wir die Zeit, um Sie zu unterstützen, wenn es wirklich darauf ankommt - im Schadenfall, bei komplizierten Fragen oder Sachverhalten,...


Lassen Sie uns in Zeiten, in denen alles hektischer wird, wieder Zeit für die wichtigen Dinge schaffen.

"Terminbuchung online"

Um gegenseitige, erfolgreiche Anrufversuche oder Telefonate "zwischen Tür und Angel" mit Ihnen zu vermeiden, lösen wir Terminabsprachen über eine online Terminbuchung mit "Calendly". Suchen Sie sich in Ruhe einen Zeitpunkt aus, an dem Sie mit uns sprechen möchten - und der Zeitraum ist für Sie persönlich gebucht!

„elektronische Unterschrift“

Die Formulare und Anträge werden immer umfangreicher und die Seiten werden immer mehr. Damit Sie nicht alles ausdrucken müssen um eine Unterschrift zu leisten - und vorallem damit die Unterlagen bei der Rücksendung nicht einige Tage auf dem Postweg verbringen - vereinfachen wir diesen Bereich über "inSign" mit der elektronischen Unterschrift auf dem Handy- oder Tablet-Display.

"einfacher Datenaustausch"

WhatsApp ist zwar weit verbereitet und für oberflächlichen Austausch eine tolle Sache - für datengeschützten Austausch jedoch ungeeignet. Wenn wir von Ihnen Angaben, Unterlagen, Bankverbindung, oder ähnliches benötigen, fragen wir dies immer über unser Abfragesystem "FlixCheck" ab. Auch werden über "FlixCheck" automatisierte Anfragen und auch automatisierte Erinnerungen versendet.

ansparen und absichern - die primären ziele im leben.

Obwohl wir hier im Bayern eher Berge haben, möchten wir Ihnen unsere Beratungsphilosophie gerne anhand eines Schiffes kurz erläutern.

Über der "Lebenslinie"

findet Ihr aufstrebendes "Finanz-Leben" - das Ansparen - statt, in dem Sie für kurzfristige Anschaffungen arbeiten und für Ihre Rente vorsorgen.



Gleichzeitig sollte Ihr "Versicherungs-Rumpf"

stabil gebaut sein. Die dauerhaft gefährdeten Bereiche unter der Wasserlinie sollten immer sehr gut und vollständig abgesichert sein, um grundsätzlich einen "finanziellen Untergang" zu vermeiden.

Bei "hochschlagenden Wellen"

können auch die Bereiche oberhalb der Wasserlinie stark gefährdet werden und das Schiff in Schieflage bringen. Deshalb sollten auch diese Vorsorge- und Versicherungslücken zum größten Teil geschlossen und abgesichert sein.

Aber wie?

Buchen Sie hier ein unverbindliches und kostenloses Erstgespräch und lassen Sie uns Ihre individuelle Lösung erarbeiten!

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 Häufige Fragen

  • Wie kann ich einen Termin mit euch vereinbaren?

    Der einfachste Weg für Sie -> Die Terminbuchung über den folgenden Link.

    Sie sehen unseren Terminplaner und können sich einen 10-min Telefon-Termin direkt buchen.

    Im Telefonat klären wir dann Ihr Anliegen und vereinbaren ggf. einen Bürotermin zur ausführlicheren Besprechung.


    Selbstverständlich können Sie uns Ihre Terminanfrage grundsätzlich und jederzeit per mail oder WhatsApp zukommen lassen.

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